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投行“黑马”业务突起 银行业RMBS交易半年获利10亿

作者:admin

2019-11-07 13:26:02     

新浪美国证券交易所北京时间10月15日讯——数据显示,2019年上半年,全球银行业通过交易联邦政府支持的美国住宅抵押贷款证券(rmbs)获利10亿美元,同比增长5倍。业内人士表示,这是近年来增长最快的投资银行业务。

美国联邦储备委员会(Federal Reserve Board)今年转向更温和的利率政策,导致投资者对抵押贷款机构房利美、金妮美和房地美(freddie mac)发行的打包住房贷款需求激增。从事这些证券交易的银行,在所谓的机构抵押贷款支持证券(rmbs)业务中,既从交易佣金的增加中获利,也从证券账面价值的增加中获利。

全球金融危机爆发十多年后,交易蓬勃发展,部分原因是银行打包出售给不知情投资者的美国住房贷款相关高风险债券价值大幅缩水。机构人民币被认为比2007年播下所谓次贷危机种子的次贷池更安全、质量更高。

根据研究组织联盟的数据,2018年上半年,全球银行通过机构人民币仅赚取2亿美元,而今年为10亿美元。一位业内人士表示:“毫无疑问,这是今年市场上突然出现的“黑马”

消息人士补充称,摩根大通、花旗、高盛和摩根士丹利被认为是最大的赢家,美国银行和瑞士信贷也从中受益。

根据sifma数据,截至目前,2019年机构日均交易量已增至2510亿美元,同比增长11%。主导这项业务的华尔街大亨的收入增长可能会扩大与苦苦挣扎的欧洲竞争对手的差距。近年来,由于持续重组和欧洲市场低迷,欧洲主要银行的利润大幅下降。

据消息人士称,摩根大通在将资产负债表容量提高至200-300亿美元后,2019年可能从机构人民币交易中获利高达5亿美元。数据显示,2018年6月至2019年6月,美国银行持有的所有证券增加了31%,包括机构人民币等“可供出售”产品增加了37%。

降息通常会推动对机构人民币的需求,因为降息会改变人们偿还或再融资相关抵押贷款的时间。这反过来改变了这些证券的价值,渴望高回报的投资者希望从中获利。银行通过充当人民币交易代理来赚钱的机会很小,这并非完全没有风险。

美联储在7月和随后9月的会议上降息,以抵消全球增长放缓和贸易政策对美国经济的影响。美联储利率政策委员会的下一次会议将于10月29日至30日举行。

来源:新浪财经

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